マネープラン・ライフプラン研修

マネープラン・ライフプラン研修は、中堅からベテランに該当する中高年の社員や将来のマネープランやライフプランに興味のある方を対象に、どうしたら資産を形成できるのかに加えて、その具体的な方法を学ぶ研修です。

2019年に金融庁が「老後の生活資金には一人2,000万円必要」との試算を発表したことから、老後の生活について不安を覚える人が増えてきました。特に若い頃は資産形成が一般的ではなかった40代後半、50代の中高年層の中には、「人生100年時代」の生活費についてきちんと考えたことがなかった人も少なくありません。しかし終身雇用制が崩壊し、公的年金の支給開始年齢も繰り上がり続けている今日では、できるだけ早く「自分の老後は自分で守る」という意識に転換し、着実な資産形成をスタートさせることが大切です。

セゾンパーソナルプラスのマネープラン・ライフプラン研修では、企業の報酬制度をはじめ、年金、保険制度、投資などについて金融リテラシーを身につけます。さらに老後の安定した生活を目指したライフプランを戦略的に立てていきます。この研修は残りの現役時代を生かして、退職後の生活基盤を築くスタートとなるでしょう。

40代後半、50代のベテラン社員のなかには、「目の前の仕事に身が入っていない」「仕事に対するやる気がない」といった評価を受けている人がいないでしょうか。このような社員が仕事に集中できない原因の一つに、定年後の生活に対する不安があります。

そもそも自分の将来は自分で考えるべきともいえますが、このような社員の場合、不安が大きすぎて具体的に考えることを避けているケースも珍しくありません。しかしそれでは問題は解決するどころか、放置していればより深刻な事態を招きかねないのは言うまでもないでしょう。

セゾンパーソナルプラスの研修では、会社任せ、社会制度任せでは、自身の老後は守れないことを理解させ、講師とともに具体的に将来について考えることからスタートします。具体的に検討することで、実は無闇に不安になる必要がないことに気づく受講者も多くいます。さらに必要な資金を用意するために何をすればよいのか、現実的なステップを検討します。

将来のマネープラン・ライププランを設計できない人のなかには、「将来や老後について考えるべきなのは分かるが、どのように考えればいいのか分からない」「うまく検討ができず不安ばかりが増大する」といったケースもあります。

このような人は、一般的な金融リテラシーが不足していたり、「むずかしくて理解できない」と拒絶反応を起こしていることが学習が進まない原因となっていることもあります。

セゾンパーソナルプラスの研修では、公的保険、私的保険など身近な知識を入り口に、税金、年金、投資、不動産といった基礎的な知識をステップアップしながら身につけます。

近年、資産形成への意識が高まっていることから、インターネットを使えばマネープラン・ライフプランに関する情報を簡単に見つけることができます。しかしこれらの情報を手がかりに、検討すべきライフイベントやさまざまな選択肢を自分でピックアップするのは簡単なことではありません。

セゾンパーソナルプラスの研修では、一般的な金融リテラシーを身につけたうえで、自分にどの程度の収入や支出の見込みがあるのかを把握し、安定した生活を手に入れるためのライフプランを作成します。その際、専門的な知識のない受講者でも効率的に将来設計を行えるよう、ライフプラン表のひな型を使います。実際に自分のプランを作成することで、漠然とした不安が解消され、仕事のモチベーション向上にもつながることでしょう。